México y el fraude con criptomonedas: 1,6% de los usuarios afectados, según Sumsub
El fraude con criptoactivos en México sigue en aumento. Según el «Informe sobre el Fraude de Identidad 2024» de Sumsub, el país registra una tasa de fraude del 1,6%, situándose entre los más afectados de América Latina.
Crecimiento del fraude en el ecosistema cripto
El estudio de Sumsub revela que México cuenta con más de 3 millones de usuarios con activos digitales, cifra que sigue en ascenso. Daniel Mazzuccheli, director de expansión de la firma, explicó que a medida que crece la adopción de criptomonedas, también aumentan los riesgos de fraude.
“A mayor cantidad de usuarios, mayor ingenio por parte de los estafadores. La tecnología avanza, y con ella, nuevas formas de fraude”, señaló Mazzuccheli en una entrevista para Milenio.
México entre los países con mayor fraude cripto en LATAM
Desde 2020, México ha experimentado un crecimiento anual del 24% en usuarios de criptomonedas, colocándose entre los cinco países con mayores tasas de fraude en el sector cripto en América Latina.
Según Sumsub, el fraude de identidad ha crecido un 137% a nivel global, impulsado por el acceso a nuevas tecnologías que facilitan los delitos sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados.
¿Cómo operan los estafadores en el sector cripto?
El informe señala que los fraudes ya no son exclusivos de delincuentes expertos, ya que existen servicios que permiten a cualquier persona ejecutar estafas con herramientas especializadas. En 2024, uno de cada 100 usuarios está implicado en redes de fraude, lo que refleja la rápida evolución de estos esquemas.
Sumsub advierte que el fraude como servicio está volviéndose más accesible y extendido, especialmente en países con inestabilidad económica. En estos entornos, algunas personas recurren a actividades ilícitas como forma de sustento financiero.
Argentina lidera el fraude en América Latina
El informe destaca que Argentina es el país con mayor índice de fraude en la región, con una tasa del 4,74% en 2024, lo que representa un crecimiento de cinco veces con respecto al año anterior. En contraste, EE.UU. y Canadá registraron tasas del 1,5%.
Otros países de Latinoamérica también han visto un incremento significativo en fraudes, con una tasa media de crecimiento superior al 120% en la región.
“El 56% de los encuestados en LATAM ha sido víctima de fraude de identidad al menos una vez, y el 71% está preocupado por el impacto de las falsificaciones en procesos electorales”, menciona el informe.
Regulaciones y medidas contra el fraude financiero
Ante este panorama, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha propuesto un régimen de prevención de fraudes para fortalecer los controles internos de los bancos. Esta normativa exige el uso de tecnología avanzada y análisis de datos para detectar patrones sospechosos en las transacciones financieras.
Por su parte, Gabriel Santos García, Presidente Ejecutivo de Colombia Fintech, destacó la importancia de desarrollar soluciones antifraude innovadoras que reduzcan los costos de acceso a servicios financieros seguros.
Conclusión
El fraude con criptomonedas sigue en aumento en México y Latinoamérica, impulsado por el crecimiento del sector y la sofisticación de los estafadores. A medida que más usuarios ingresan al ecosistema cripto, es fundamental que tanto empresas como reguladores refuercen las estrategias de seguridad y prevención de fraude.